Сколько платежей по кредиту нужно сделать чтобы не быть мошенником

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 110-86-37
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 366

Любите заказывать товары в интернете, платить картой в супермаркетах и обедать за безналичный расчет? Для мошенников это не важно! Они готовы опустошить любой счет, если вы им дадите такую возможность. Каких реквизитов достаточно, чтобы украсть деньги, и что ни в коем случае нельзя сообщать посторонним, узнаете в нашей статье. Под прицелом мошенников конкретные реквизиты банковских карт.

В г. Через два года одна из них — статья о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности — перестала действовать.

Наибольшая опасность попасться на удочку к обманщикам существует для людей, которым от 18 до 25 лет, так как не все банки выдают кредиты молодым людям, также в группе риска - неофициально трудоустроенные или вовсе безработные. Чаще всего про такие кредиты можно узнать из газетных объявлений, а также из листовок, расклеенных на столбах и остановках. Но об этих фирмах можно узнать и другим путем.

Как не стать жертвой карточных мошенников

Наибольшая опасность попасться на удочку к обманщикам существует для людей, которым от 18 до 25 лет, так как не все банки выдают кредиты молодым людям, также в группе риска - неофициально трудоустроенные или вовсе безработные. Чаще всего про такие кредиты можно узнать из газетных объявлений, а также из листовок, расклеенных на столбах и остановках. Но об этих фирмах можно узнать и другим путем.

Одна моя знакомая столкнулась с такими фирмами при поиске работы, и ей стало интересно узнать о подноготной их деятельности. Целью поиска было найти работу менеджером. Единственное, что вызвало подозрение, так это то, что на данную должность требуются соискатели даже без опыта работы, что в наше время большая редкость.

Знакомая обычно серьезно готовится к собеседованиям, и потому из интернета узнала все, что можно о потенциальном работодателе.

Информация об этой фирме была не очень хорошей, но все же она решила сходить на собеседование, рассмотреть мошенников вблизи и разведать информацию о них из первых уст. Фирма находилась в офисном здании, офис представлял собой небольшой кабинет, где сидело 2 человека. Молодой человек, который проводил собеседование, рассказал, как хорошо можно зарабатывать у них, главное, чтобы кандидат в сотрудники обладал высокой стрессоустойчивостью, так как клиенты бывают разные.

Работа заключалась в том, чтобы заключать договора с клиентами на выдачу кредита, заработок подразумевал под собой процент от первого платежа клиента. Само собой разумеется, что будущий офис-менеджер заинтересован убедить клиента сделать как можно более крупный первый взнос. Клиенты в фирму звонят сами, изучив объявления в газетах и другими путями. В офисе обнаружилось 4 мобильных телефона, которые лежали на столах. Стационарного телефона в офисе не было.

Через некоторое время на сайте по поиску работы снова была замечена вакансия в другой фирме. Название фирмы звучало очень громко и надежно, ассоциировалось с финансовым гигантом бизнеса. Информация о фирме в интернете была подобная отзывам о предыдущей компании, и моя знакомая решила нанести визит и в нее.

Снова маленький офис. На этот раз одна девушка-сотрудница рассказывала соискателям о том, что у них полно клиентов, которые звонят на телефоны из газет. Основные требования — умение убеждать и стрессоустойчивость. Нужно убедить клиента в том, что у фирмы наиболее выгодные условия кредитования и в самые кратчайшие сроки клиент получит ожидаемую сумму.

Моей знакомой задавали вопросы, сможет ли она разрешить конфликтную ситуацию, если, к примеру, клиент будет требовать обещанные к выдаче деньги, когда не получит их в обещанные сроки через семь дней. В таком случае будущему сотруднику необходимо будет максимально затягивать с выдачей кредита, переносить сроки, ну а когда клиент уже потеряет терпение, необходимо объяснить ему, что он по собственному желанию внес взнос и участвует в схеме по принципу пирамиды покупки в группах и возможно он получит в дальнейшем долгожданный кредит.

Эти фирмы работают очень просто. Люди платят таким фирмам деньги месяц, два, три, их все это время кормят обещаниями, говорят, что скоро подойдет очередь и кредит выдадут. Но на самом деле позже выясняется, что кредит выдадут тому клиенту, который внесет больше платежей. Мало кто будет платить свои кровные деньги без уверенности в дальнейшем получить кредит, потому в большей части эти фирмы-однодневки живут за счет первых платежей клиентов, зарабатывают таким способом быстрые деньги и меняют свое месторасположение а часто - и название через несколько месяцев.

Подобных фирм развелось в Украине как грибов после дождя. Возникает вопрос Почему же люди не читают договор? А в договоре все написано. Договор обязательно нужно читать, каким бы он ни был, где бы вы его не заключали, и кто бы его ни оформлял. Игнорирование договора может стоить финансовых потерь и морального ущерба, который никто не восстановит. Из всего выше описанного я вывел для себя те параметры, по которым можно опознать фирму — лжекредитора.

Опишу самые явные их признаки, при наличии которых следует избегать всякого сотрудничества:. Ведь это место не подходит для начала карьеры - кто захочет потом работать с человеком, который участвовал в аферах? Риторический вопрос. На адрес студента Киевского политехнического института Романа Шелевера пришло письмо из банка. Оказывается, банк выдал летнему студенту кредит в 4 гривен. Роман, впервые узнав о наличии кредита из письма, которое ему передал вахтер университетского общежития, сразу пошел в банк.

В отделении учреждения заявлению Романа о том, что он не брал кредит, не удивились. Затем он заверил, что банк сам обратится в правоохранительные органы, и что Роман может спасть спокойно: если возникнут проблемы, ему обязательно позвонят. И вот, спустя 2,5 года тишины, Роман узнает, что вместо обращения в милицию банк просто… продал его липовый долг коллекторам!

О прелестях жизни, скрашенной общением с коллекторами рассказывать не будем — это тема отдельной статьи. А для Романа и других пострадавших теперь началась эра доказывания, что кредит они в банке не брали.

Почему банк вместо разбирательств просто продал долг — вразумительного пояснения нет. Конечно, в процессе своей работы банк встречается со многими настоящими заемщиками, которые пытаются затянуть время, не хотят погашать долг и тоже утверждают, что не брали кредит.

По словам банковских экспертов, бывают даже случаи, когда кредит оформляют близкие родственники или сам заемщик забывает, что обращался в банк за деньгами. Однако большинство учреждений имеют специальные отделы, призванные разбираться с подобными случаями. Кроме этого, банк, который собрал определенное количество заявлений о незаключении кредитных договоров, как правило, действительно сам обращается в правоохранительные органы.

Как видим, в случае со студентами механизм не сработал. Поскольку паспорт Романа как и других участников этой истории никуда не исчезал, а вероятность массовой выдачи кредитов на фальшивые паспорта — невысока, остается предположить, что в махинации замешаны… сами сотрудники банка. Дело в том, что той злополучной осенью студенты массово принимали участие в платных митингах, оставляя при расчете ксерокопии своих паспортов. В таком случае получается, что от подобной ситуации не застрахован никто.

На самом деле: мест, где мы оставляем ксерокопию своего паспорта с подписью — масса. Например, в магазинах при возврате товаров или на кассах супермаркетов техники, в которых собираемся покупать бытовую технику в кредит, при получении призов или оформлении номера в гостинице и так далее.

Гарантировать, что такая копия не попадет в руки нечестному человеку — невозможно. Тем не менее, для тех, кто попал в подобную историю, есть возможность доказать свою правоту. Для этого надо придерживаться следующих правил. Мошеннические действия банковского персонала — это настоящая проблема. И дело даже не в том, что страдают от этого не только люди, но и сами банки ведь деньги-то похищают у банков. Дело в том, что банки, как правило, пытаются всеми силами скрыть любую информацию о таком скандале, чтобы не подмочить собственную репутацию.

Впрочем, не менее рьяно они должны были бы попытаться такой скандал предотвратить. И действительно, мер, которыми банки всячески пытаются себя обезопасить от мошенничества, достаточно.

Для начала банки в идеале тщательно проверяют всех желающих устроиться к ним на работу. Для этого трудится не одна, а целых две инстанции: служба подбора персонала HR-подразделение и служба безопасности банка. Первая кроме детального изучения резюме и проведения собеседования, наводит справки на прошлом месте работы и тестирует кандидатов на предмет выявления профессиональных и личностных качеств вплоть до склонности к азарту и мошенничеству.

Вторая — проверяет кандидатов на другом уровне. Поскольку зачастую работники таких служб безопасности — это банковские служащие в погонах в прошлом или и в настоящем , то помимо всех прочих обязанностей полный комплекс мероприятий по внешней безопасности они должны следить и за внутренней безопасностью изнутри учреждения.

Именно к этому и относится работа по наведению справок в отношении существующих и потенциальных угроз для банка и его деятельности со стороны новых сотрудников, - поясняет Ян Поторий, руководитель служб управления персоналом крупных банков Украины в гг. Все ли отделения сегодня оснащены видеокамерами — остается весьма сомнительным вопросом. Впрочем, существуют и другие меры по предотвращению преступлений во время рабочего процесса. Это, например, проведение постоянных ревизий, а также специальные служебные инструкции, которые предусматривают, чтобы при операциях с деньгами несколько сотрудников контролировали друг друга.

Не смогли они и помочь вкладчикам банка доказать свою правоту не говоря уже о договорах с подписями замначальника отделения и оригиналах чеков с подписями кассира. Банк по сей день не вернул депозиты. Все это показывает, что проблема испытания деньгами тех, кто трудоустраивается в банк, стоит остро для владельцев бизнеса. Не меньшей проблемой при этом остается поведение самих банков в уже совершенных случаях мошенничества. Казалось бы: зачем продавать липовый кредит коллекторам, не проводя при этом расследований?

Или зачем не признавать кражу депозита собственными сотрудниками? Тем не менее, по какой-то причине банки идут на это. Суммы расхищенных банковскими сотрудниками средств поражают воображение. По обнародованным в прессе данным статистики Департамента государственной службы по борьбе с экономической преступностью, за год банковские сотрудники ограбили своих работодателей и, возможно, их клиентов на сумму в почти полмиллиарда гривен млн.

Сотрудников, привлеченных к ответственности — то есть участников лишь раскрытых преступлений — всего человека. Это почти по пять человек на каждый украинский банк. А сколько еще не раскрытых дел и ненайденных мошенников! Вот и получается, что поход в банк — своеобразная русская рулетка: никто не знает, честен ли сотрудник, который принимает ваши деньги. В любом случае пока ситуация далеко не на пользу украинцев: как оказалось, от липового кредита в Украине не застрахован никто.

В начале весны этого года в России рухнула очередная финансовая пирамида. В Украине финансовые пирамиды лопаются в более скромных масштабах.

Но всё-таки лопаются. В них вошли кредитные союзы КС , компании по покупкам в группах, а также фирмы, которые не подпадают под контроль государственного финнадзора, но привлекают деньги украинцев по принципу сетевого маркетинга. Сразу отметим, что и в Украине, и во всем мире кредитные союзы являются уважаемыми участниками финансового рынка.

По информации на апрель года в стране действовало подобных организаций, находящихся под надзором Государственной комиссии регулирования рынков финансовых услуг. Членами союзов являются более 2 млн. Однако найти злоумышленников правоохранительным органам до сих пор не удалось. Хотя этот случай был единичным для рынке, определенная угроза для вкладчиков в некоторые КС все-таки существует.

Подстраховаться от попадания в неблагонадежный кредитный союз можно, если учесть следующие нюансы. Соответствие обещаемой доходности по депозитам среднерыночным показателям.

Отчет MoneyVeo: сколько липовых кредитов оформили мошенники

В контексте кредитования это значит, что заемщик, который взял по договору деньги у кредитодателя и не отдает их, может быть назван мошенником и осужден. Если вы, оформляя кредит, предоставляете ложные сведения в кредитном договоре, это может в дальнейшем рассматриваться как мошенничество. Обнаружить обман заемщика могут в случае, если он перестает платить кредит. До того времени до информации поданной им никому нет никакого дела. Согласно статье Особо крупным размером в соответствии со статьей

Долги по кредитам или кому грозит статья «Мошенничество»

Кажется, что такого не может случиться. Но в жизни бывает всякое, поэтому лучше заранее понимать, что может произойти, если кредит есть, а денег нет. Возможно, у вас возникли непредвиденные финансовые сложности. Появятся они лишь через несколько месяцев. Что делать? Ипотечные заемщики по закону имеют право на время уменьшить или прекратить платежи по кредиту, если они попали в сложную жизненную ситуацию.

Пять отмазок должников

Практически все банки усердно борются с хищениями средств с карт клиентов техническими средствами: разрабатывают системы безопасности, применяют усиленные системы идентификации клиентов, блокируют подозрительные операции и проч. Но несмотря на все их усилия число краж денег с банковских карт год от года не снижается. Главная причина успехов карточных мошенников — доверчивость или невнимательность самих держателей карт, сетуют банкиры. По их наблюдениям, самым распространенным и действенным приемом злоумышленников остается социальная инженерия. Мошенники в России крадут все меньше средств с банковских карт, констатирует ЦБ. За прошлый год было похищено ,3 млн руб. Уменьшение масштабов карточных краж связано с активной работой банков по их предотвращению, сказано в отчете.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: В РОЛИ МОШЕННИКА: КАК И СКОЛЬКО МОЖНО ЗАРАБОТАТЬ?

Кредитное мошенничество

Fintech-компания MoneyVeo, попав в громкий скандал с выдачей кредитов мошенникам на имена законопослушных граждан, в том числе и на СЕО Drone. По словам СЕО Moneyveo Алены Андрониковой, воспользовались личными данными Яковенко, по всей видимости, потому, что они были в открытом доступе в интернете. Она отмечает, что такие ситуации, к сожалению, случаются. Компания имеет около сотрудников и обслуживает более тыс. СЕО о группе в Facebook по мошенничеству в Moneyveo, где сервис обвиняют в махинациях:. Мы, конечно за ней наблюдаем.

Сделать это можно разными способами:.

Я давно представлял себя банковским работником: важным, в галстучке и рубашечке. Я думал, это престижно.

Сколько платежей по кредиту нужно сделать чтобы не быть мошенником

Должник часто обманывает кредитора. Если долг отдавать нечем, человеку страшно, ситуация для него выглядит тупиковой. Когда будут деньги? Знаете, какие санкции вас ждут? Должнику неприятен такой разговор. Коллектор уже слышал такую историю. Взыскателю есть что предложить должнику.

Кредит есть, а денег нет. Что делать?

.

Что делать, если с банковской карты украли деньги

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 5
  1. Мирослава

    Органы уже давно контролируют счета Приват Банка! Знайте это! И не в коем случае не держите деньги на счетах Приват Банка! Как только увидят, что у Вас лежат большие суммы, Вами заинтересуются и начнуть копать!

  2. critnactherf

    Для того и нужен был Алёша будучи деятелем от Кремля, всячески дискредитировать всё то, что выступает против криминальных действий кремлёвских ОПГ.

  3. Фатина

    Открывайте ИП и платите 5 по единому налогу. Оформляете договор с работодателем и получаете свою зарплату на руки или работодатель платит вам на счет (в валюте).

  4. Ева

    А все решта правда.

  5. rysmibe

    У сына в 1,5 года был перелом левой теменной кости черепа с ушибом головного мозга. Можно ли использовать этот диагноз , чтобы избежать службы в армии?

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных